Política de KYC, AML y CTF para usuarios en Argentina

Los procedimientos de KYC y AML se aplican para verificar la identidad de cada persona usuaria, prevenir fraudes y detectar posibles operaciones de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Estas medidas forman parte de las obligaciones de prevención que exigen las autoridades regulatorias en Argentina.

Los controles de identidad y de monitoreo de operaciones tienen como objetivo garantizar:

• Juego justo y condiciones equitativas para todas las personas usuarias.
• Protección del titular de la cuenta frente a usos no autorizados.
• Mayor seguridad en las transacciones y en el manejo de datos personales.
• Transparencia en los flujos de fondos y en la trazabilidad de las operaciones.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables en materia de prevención de lavado de activos y CTF.
• Refuerzo de la seguridad general del sistema para favorecer la seguridad de las personas usuarias y el juego responsable.

Cada nuevo registro está sujeto a un proceso de verificación de identidad antes de habilitar plenamente el uso de la cuenta. El proceso de identity check y verificación de ID puede repetirse de forma periódica o ante cambios relevantes en el perfil o en la operatoria.

Durante la verificación pueden solicitarse, entre otros, los siguientes tipos de documentos:

• Documento de identidad oficial vigente con fotografía, emitido por una autoridad gubernamental.
• Comprobante de domicilio reciente que permita confirmar la dirección declarada por la persona usuaria.
• Constancia de titularidad de los medios de pago utilizados para depósitos y retiros, a fin de acreditar que corresponde a la persona titular de la cuenta.
• Información adicional sobre la actividad económica o el origen de los fondos cuando resulte necesario según el perfil de riesgo o las exigencias regulatorias.
• Cualquier otra documentación complementaria que pueda requerirse para completar la verificación de datos personales y document submission conforme a la normativa local.

La plataforma implementa diversas medidas de AML y CTF destinadas a impedir el uso del sitio para lavar activos, financiar actividades ilícitas o realizar maniobras contrarias a la ley. Estas medidas se aplican en línea con los estándares de seguridad, monitoreo de transacciones y obligaciones de reporte exigidos por la normativa argentina.

Entre las principales medidas de control se incluyen:

• Monitoreo continuo de transacciones y de la actividad en la cuenta, a fin de identificar patrones inusuales o indicios de actividad sospechosa.
• Reglas automáticas de detección y alertas basadas en parámetros de riesgo, tales como volumen, frecuencia y comportamiento del usuario en el sitio.
• Debida diligencia reforzada para operaciones, perfiles o eventos de alto riesgo, que pueden requerir información y documentación adicional.
• Revisión específica de transferencias significativas, movimientos poco habituales o intentos de operar fuera de los parámetros normales del titular de la cuenta.
• Asignación de perfiles y puntuaciones de riesgo para orientar los controles según las características y la operatoria de cada usuario.
• Verificación contra listas de sanciones, personas expuestas políticamente (PEP) y otros listados que exija la regulación vigente.
• Presentación de reportes de operaciones sospechosas y demás reportes obligatorios ante las autoridades competentes cuando corresponda, según las obligaciones de reporte aplicables.
• Controles internos periódicos para evaluar la eficacia de las medidas de seguridad y actualizar los procedimientos de monitoreo de actividad sospechosa.

Para cumplir las políticas de KYC y AML y resguardar la seguridad de las personas usuarias, se prohíben ciertas conductas que puedan facilitar fraudes, lavado de activos o abuso del sistema. El incumplimiento de estas reglas afecta la transparencia de la plataforma y puede generar sanciones.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras:

• Crear, utilizar o controlar múltiples cuentas por una misma persona, salvo autorización expresa conforme a la normativa aplicable.
• Presentar documentos falsos, adulterados, robados o pertenecientes a terceros como parte del proceso de verificación.
• Intentar introducir fondos de origen ilícito o colaborar en maniobras que busquen eludir los controles de prevención de lavado de activos.
• Manipular el sistema, explotar vulnerabilidades técnicas o intentar alterar el funcionamiento normal del sitio de apuestas y casino.
• Compartir, ceder, alquilar o vender el acceso a la cuenta a cualquier tercero, incluso de manera temporal.
• Utilizar medios de pago de terceros sin autorización o sin ser la persona titular del instrumento de pago.
• Falsear la identidad, suplantar a otra persona o proporcionar datos personales inexactos durante el registro o en actualizaciones de la cuenta.
• Cualquier otra conducta que busque eludir controles de seguridad, ocultar la verdadera identidad del usuario o impedir el monitoreo efectivo de operaciones.

El incumplimiento de las políticas de KYC, AML o CTF, así como la detección de indicios de actividad sospechosa, puede dar lugar a la aplicación de medidas disciplinarias y de prevención. Estas consecuencias se adoptan conforme al marco legal y a las obligaciones de reporte vigentes.

Las medidas posibles incluyen, según el caso, suspensión temporal o definitiva de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias relacionadas, reporte a las autoridades competentes cuando resulte aplicable.

Cada persona usuaria es responsable de proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y a lo largo de la relación contractual. Cualquier cambio relevante en los datos personales, documentos o situación de riesgo debe informarse de manera oportuna para mantener la precisión de la información.

Las personas usuarias deben completar los procesos de verificación de identidad y envío de documentación en los plazos indicados. También deben responder con celeridad a los requerimientos de información o documentación adicional que puedan surgir de los procedimientos de debida diligencia o de monitoreo de transacciones.

Solo se deben utilizar medios de pago propios y autorizados, que coincidan con la identidad del titular de la cuenta registrada. El usuario debe resguardar sus credenciales de acceso y tomar medidas razonables de protección de la cuenta para evitar usos no autorizados.

Ante cualquier sospecha de uso indebido, actividad irregular, acceso no autorizado o indicio de fraude, corresponde informar de manera inmediata al canal de atención disponible, a fin de colaborar en la prevención de incidentes y favorecer la seguridad de las personas usuarias y el juego responsable.

La política de KYC y AML se orienta a preservar el juego justo, la transparencia y un entorno seguro para quienes participan en el sitio de casino y apuestas deportivas. Estos lineamientos buscan equilibrar la protección de datos personales, la prevención de abusos y el cumplimiento de las exigencias regulatorias.

Los principios que guían esta política incluyen:

• Observancia de los estándares de identificación de clientes y prevención de lavado de activos exigidos por la regulación argentina.
• Confidencialidad, resguardo y tratamiento responsable de los datos personales y de la información financiera de las personas usuarias.
• Monitoreo permanente de operaciones y detección de actividad sospechosa para mitigar riesgos de fraude y delitos financieros.
• Prevención de maniobras de manipulación del sistema, colusión u otras conductas que afecten el juego justo o generen ventajas indebidas.
• Orientación y soporte a las personas usuarias en temas de seguridad, protección de la cuenta y prácticas de juego responsable.
• Reconocimiento de una responsabilidad compartida entre la plataforma y cada usuario para mantener un entorno seguro y transparente.
• Garantía de condiciones de uso equitativas para todos los usuarios, respetando los requisitos regulatorios y las obligaciones de reporte impuestas por las autoridades.